Audit patrimonial à Brest (Finistère)
Pour maîtriser votre patrimoine et optimiser son rendement, il est indispensable de bénéficier d’une parfaite connaissance de votre situation patrimoniale.
C’est pourquoi nous réalisons, pour nos clients de Brest, Morlaix et du Finistère, tous types d’audits patrimoniaux (audit fiscal, audit social, audit civil). Nous pouvons ensuite vous conseiller avec des simulations et vous guider vers les meilleures solutions à mettre en œuvre (régimes matrimoniaux, solutions de défiscalisation, donations, démembrement, placements, allocations d’actifs, arbitrages, investissements).
Audit de votre patrimoine
L’audit patrimonial constitue une photo exhaustive de votre situation. Notre expertise nous permet de l’analyser précisément, d’un point de vue fiscal, social et civil.
- Votre patrimoine est-il géré de façon efficace et conforme à vos attentes ?
- Vos revenus actuels et futurs sont-ils sous contrôle ?
- Avez-vous anticipé sa transmission dans le cadre de votre succession ?
- Votre situation fiscale est-elle maîtrisée et acceptable ? Y-a-t'il matière à travailler sur des solutions de défiscalisation?
Autant de points qu’un audit permettra d’éclaircir.
Simulations de la situation de votre patrimoine
- Que se passera-t-il en cas d’arbitrage, de vente, d’investissement immobilier ou de placement ?
- Comment évolueront votre patrimoine et vos revenus lors de votre départ à la retraite ?
- Comment se déroulerait votre succession en cas de décès ?
- Quel serait l’impact fiscal (IR et IFI) de vos choix d’investissements et décisions patrimoniales ?
Pour répondre à ces questions et à beaucoup d’autres, nous réalisons des simulations qui correspondent à votre situation patrimoniale actuelle et envisagée.
Conseil Patrimonial et ingénierie
- Pour optimiser le rendement de votre patrimoine et donc vos revenus, pour mettre en oeuvre des solutions patrimoniales génératrices de défiscalisation
- Pour mettre en oeuvre la cession de votre entreprise
- Pour préparer sereinement votre succession et la transmission de vos biens en préservant le cadre et le niveau de vie de votre conjoint
Pour chacun de ces objectifs vous avez besoin de mettre en place une stratégie à court, moyen et long terme.
Pour y parvenir, faites appel à notre expertise de l'ingénierie patrimoniale !
Une vision globale de votre situation et de vos attentes
Réaliser un bilan patrimonial est la première étape pour vous fournir une vision globale et consolidée de votre situation :
- sur le plan économique
- sur plan juridique
- sur le plan fiscal
L’ingénierie patrimoniale est une prestation de conseil qui a vocation à :
- identifier les opportunités d'amélioration en fonction de vos objectifs personnels
- vous accompagner dans la mise en place de dispositifs spécifiquement adaptés à vous, votre famille et vos objectifs.
- vous aider à choisir les supports d’investissement et placement (Assurance vie, PEA, Immobilier, SCPI…, défiscalisation).
- vous aider à faire les meilleurs choix tant dans le mode de détention des actifs (donations anticipées, démembrement, sociétés civiles, SARL de famille)
- et enfin et surtout à vous aider à comprendre ce que vous mettez en oeuvre
Grâce à notre veille permanente du contexte juridique, économique, fiscal et patrimonial, nous vous assurons de la meilleure sélection.
Nos propositions d’investissement / placement
En tenant compte de vos exigences, de votre patrimoine existant, mais également de l’état des marchés et des évolutions législatives, nous vous ferons ensuite part de nos préconisations d’investissement :
- actifs financiers
- assurance vie
- contrats de capitalisation
- PEA
- immobilier
- SCPI: de l'immobilier réel, sans les inconvénients de la gestion, accessibles dès quelques miliers d'euros
- Pinel, Denormandie: construction patrimoniale et réduction d'impôts
- LMNP: construction patrimoniale et revenus peu fiscalisés
- Monuments historiques: valeur patrimoniale reduction d'impôts
- bois et forêts: droits de transmission optimisée
- enveloppes fiscales
- épargne retraite
- assurance vie
- FIP
- FCPI
- Girardin
Notre mission : vous aider à mettre en place une stratégie patrimoniale à la fois pérenne, agile et évolutive, destinée à structurer au mieux votre patrimoine du point de vue rendement, fiscalité et transmission.
Et aussi : donner du sens à vos placements !
Contactez-nous dès maintenant à Brest, pour planifier la réalisation d’un audit de votre patrimoine et les simulations relatives à son évolution.